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杏彩代理开户:农村商业银行在内的多家银行都加入了清理银行异常账户的行列

时间:2021/7/4 10:52:33   作者:   来源:   阅读:5   评论:0
内容摘要:近日,包括中国工商银行、百信银行在内的多家银行宣布推出“清卡业务”,清理用户长期未使用的个人银行账户。事实上,从去年开始,许多银行开始清理“休眠账户”和“休眠卡”。但截至目前,《证券报》记者在采访中发现,仍有不少用户对银行的这种行为并不知情。中国工商银行近日发布公告称,将从2021年7月起对用户长期未使用的个人银行账户...

近日,包括中国工商银行、百信银行在内的多家银行宣布推出“清卡业务”,清理用户长期未使用的个人银行账户。事实上,从去年开始,许多银行开始清理“休眠账户”和“休眠卡”。但截至目前,《证券报》记者在采访中发现,仍有不少用户对银行的这种行为并不知情。中国工商银行近日发布公告称,将从2021年7月起对用户长期未使用的个人银行账户(借记卡和活期存折)进行清理,并将某些金融服务功能限制在符合清理条件的账户上。今年7月,百信银行也开始清理个人长期固定账户。自去年以来,银行开始加快清理异常银行账户。《证券报》记者了解到,包括国有大银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行在内的多家银行都加入了清理银行异常账户的行列。

在《证券报》记者进行的调查中,多数银行工作人员告诉记者,一些睡眠账户的主要风险问题是非法使用。对于个人用户,为了账户安全,最好定期到银行去整理。银行卡下的名字。苏喜知言特约研究员苏晓瑞建议,个人用户应树立两种意识:一是账户盘点意识,定期梳理个人名下账户及资产状况,养成查看账户的良好习惯;二是风险管理意识。密码设置、账号登录管理等方面都增加了保护措施,并及时注销多余账号,避免被非法使用的风险。《证券日报》记者随机采访了多名用户。大多数用户表示,他们没有收到银行的相关催单,不了解银行的清理活动。然而,一些用户表示,他们已经收到了银行的短信通知,但他们对账户被取消感到担忧。“这张银行卡在不知不觉中被取消或限制了。他们担心个人账户中的交易记录在某些情况下不会被使用。它有一个重要的作用。如果账户被注销,交易记录也可能消失。”

对此,一位银行业内部人士告诉记者,对于异常账户的清理,要么是总部统一发短信给用户,要么是电话通知。“但也有用户无法被通知的情况,因为有的用户更改了手机号码而没有在银行做相应的更改,还有的用户自己没有注意到相关信息。”中南财经政法大学数字经济研究所执行院长、教授潘鹤林在接受《证券报》记者采访时表示,睡眠卡需要在取消前履行通知义务,而不是被销售一空。同时,应提供睡眠卡的交易记录。预订必须是可追踪的,特别是在反洗钱和反欺诈方面,银行交易必须是可追踪的。银行所要做的就是履行通知义务。如果无法联系到对方,可以停止卡功能。

对于用户来说,过多的卡片的日常管理是困难的。如果管理不当,还会增加被盗、交易、个人信息泄露的风险,以及被犯罪分子用来实施电信网络诈骗的风险。为了有效加强银行账户实名制管理,防止电信网络诈骗犯罪,近年来相关监管越来越严格。在接受《证券日报》记者采访时,苏晓瑞表示,未来监管部门将继续加大打击力度。各地区要充分发挥以银行、基础电信运营商为主管部门和公安部门的部门间协调联动机制。联合央行分支机构和通信管理局等措施进行风险调查和清算风险的股票,这可以防止风险等电信网络欺诈和跨境赌博从源,以及明确的商业氛围和保护人民财产安全。



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